Заинтересованные лица в банкротстве: кто к ним относится, их права

Прохождение процесса банкротства — сложная юридическая процедура, благодаря которой граждане имеют право раз в 5 лет освободиться от долгов. Особенно в то время, когда их трудное финансовое положение не дает возможности расплатиться с банками, налоговой или ЖКХ. В процессе признания гражданина несостоятельным участвует не только заемщик, но и иные стороны — заинтересованные лица. Их роль в банкротном деле велика, так как их требования могут значительно влиять на результат судебного процесса. 

Круг заинтересованных субъектов указан в ст. 19 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Сюда могут входить руководители компаний, супруги, дети, партнеры и другие. Помимо этого, в данную категорию включаются аффилированные лица, то есть, те, кто влияет на деятельность неплательщика, на принятие его решений. К ним может быть отнесен и арбитражный управляющий.

В статье разберем, кто такие заинтересованные лица в процессе банкротства, какие функции они выполняют, узнаем их права и обязанности, связанные с процедурой.

Заинтересованные лица в банкротстве: разбираем понятие

В ст. 19 ФЗ № 127 достаточно понятно обозначен список лиц, которые заинтересованы по отношению к неплательщику. Это субъекты, входящие с заемщиком в одну группу и субъекты, аффилированные с ним.

Заинтересованные лица по отношению к неплательщику-организации — это его руководство, члены совета директоров, главный бухгалтер, включая освобожденные от своих полномочий в течение одного года до возбуждения банкротного дела, и их родные.

Заинтересованными лицами относительно должника-заёмщика признаются супруги, кровные родственники по восходящей и нисходящей линиям родства, включая братьев и сестёр самого должника, а также детей, родителей и ближайших родственников супруга.

Таким образом, законодательство раскрыло понятие заинтересованности по отношению к гражданину с долгами. Более сложным считается аналогичное определение по отношению к кредиторам, иным субъектам. Лицо признается заинтересованным, если оказывает влияние на деятельность неплательщика, исполнение обязательств перед ним либо состоит с ним в близких родственных отношениях.

Важно: от того, признают ли на судебном процессе определенного субъекта или организацию заинтересованным лицом, зависит их возможность обжаловать действия финансового управляющего, право подавать ходатайства, влиять на процедуру банкротства. Часто именно уточнение признания статуса «заинтересованного» является отдельной темой судебных споров.

Основные группы заинтересованных субъектов

1. Кредиторы

Кредиторы представляют собой организацию или физлицо, которое имеет претензии к заемщику в плане финансовых обязательств. Взыскатель вправе предъявить требования во время процедуры списания долгов, которые учитываются в реестре кредиторов. При разбирательстве дела о банкротстве суд определяет, какие претензии можно удовлетворить, а какие нужно оспаривать. Кредитор вправе заявить, чтобы его требования учли в реестре во время процедуры.

2. Аффилированные лица

К таким лицам относятся организации и физлица, которые взаимосвязаны каким-то образом с должником. Это могут быть родственники (супруги, дети, родители, братья, сестры), бизнес-партнеры, а также юрлица, которые контролируют неплательщика или он их.

Суд проверяет шаги этих субъектов, поскольку данные субъекты могут способствовать сокрытию имущества заемщика, его уходу от долговых обязательств. 

Для определения категории аффилированного лица применяются следующие факторы, например:

• совместная деятельность по одному заключенному договору;

• наличие совместного объекта собственности;

• кровные связи.

В суде будут учитывать перечисленные критерии при оспаривании сделок, которые могут быть признаны недействительными.

3. Родственники неплательщика 

Близкие заемщика также относятся к заинтересованным лицам. Эта группа субъектов может влиять на результат дела в процедуре банкротства. В особенности, если активы должник оформил, например, на детей, то это действие можно квалифицировать как сокрытие имущества с целью уклониться от выплаты долга.

Обратите внимание: чтобы признать родственника заинтересованной стороной, необходимо наличие убедительных доказательств, подтверждающих его вовлеченность в сделку или осуществление действий совместно с заемщиком.

4. Суд и арбитражный управляющий

Это основные стороны банкротного дела. Последний контролирует соблюдение закона в процедуре, а финуправляющий организует продажу собственности неплательщика, следит за справедливым распределением вырученных средств с торгов между кредиторами.

Управляющий контролирует правомерность всех сделок, касающихся имущества заемщика, и гарантирует соблюдение законных прав и интересов каждого участника банкротного дела.

Квалификация заинтересованных лиц в банкротстве

Квалификация заинтересованных лиц в данной процедуре — это уточнение их правового статуса во время процесса банкротства. Почему это важно? Это нужно для того, чтобы определить, какие требования кредиторов возможно удовлетворить, а какие — невозможно. Заинтересованных лиц подразделяют на следующие подгруппы на основе таких критериев:

• Требования и права — субъекты, чьи претензии могут включаться в реестр кредиторов.

• Принятие участия в сделках заемщика — лица, заключающие договор с неплательщиком, могут считаться заинтересованными в ситуации, если их действия обладают признаками сокрытия имущества или уклонения от долгов.

• Связь с неплательщиком — родственники, аффилированные субъекты, бизнес-партнеры.

Все эти критерии учитывает суд при рассмотрении банкротного дела.

Аффилированные лица: кто эти субъекты

Аффилированность — это наличие отношений между физлицами и юрлицами (ст. 53.2 ГК РФ). 

Так, аффилированные лица — это субъекты, которые оказывают влияние друг на друга, включая принятие важных решений в управленческой системе.

Простыми словами, это человек, способный оказывать влияние на юридическое или физическое лицо, которое занимается предпринимательской деятельностью. Аффилированным может называться не только человек, но и предприятие.

К аффилированным лицам гражданина относятся:

• организация, в которой конкретному субъекту принадлежит 20 процентов уставного капитала или доли акций, предоставляющих возможность участвовать в голосовании;

• люди из категорий, к которой относится данный человек.

Нынешние компании в форме АО должны периодически подавать сведения об аффилированных лицах в ФКЦБ России (Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг). Государство требует, чтобы все подобные общества вели реестр таких субъектов. Его нужно ежегодно публиковать в СМИ.

Помимо того, аффилированные лица физлица — это его родные: супруг или супруга, родители, дети, сестры, братья. Сюда же относятся компании, в которых близкие выступают в роли учредителей или держателей акций.

Почему аффилированность субъектов важна при процессе списания долгов

Сделки с аффилированными субъектами чаще всего подлежат оспариванию, так как есть риск недобросовестности (например, реализация имущества родственнику по низкой стоимости). Контролирующие должника лица (оказывающие решающее влияние) могут привлекаться к субсидиарной ответственности.

В процессе банкротного дела аффилированность лиц влияет на:

1. признание сделки недействительной;

2. привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих неплательщика лиц;

3. открытие процедуры банкротства;

4. результат голосования во время собрания кредиторов.

Обратите внимание: ответственность аффилированных лиц в данном вопросе на законодательном уровне до сих пор не определена. Однако АО обязано сообщить о своем участии в категории аффилированных лиц, причем несоблюдение данных полномочий может повлечь наказание.

Права и обязанности заинтересованных лиц

Согласно ст. 41 АПК РФ, перечислены права всех субъектов, которые участвуют в судебной процедуре. Таким образом, эти лица имеют возможность:

• исследовать материалы банкротного дела, выписывать необходимую информацию или копировать сведения из них;

• заявлять отвод судьи;

• предоставлять свою доказательственную базу и изучать чужую, которая предлагалась иными участниками дела;

• интересоваться по делу у других сторон в арбитражном производстве;

• заявлять ходатайства или подавать заявления, а также возражать против обращений других лиц;

• разъяснять непонятные моменты в рамках своих навыков и опыта;

• представлять документы в электронной форме;

• обжаловать судебные акты в установленном порядке.

Участники судебного производства, в том числе заинтересованные лица, обязаны добропорядочно выполнять все предписанные им функции. Если ими злоупотреблять, то это повлечет за собой ответственность, которая установлена законодательством. При невыполнении подобными лицами или организациями обязанностей может привести к последствиям, отмеченных АПК РФ.

Процедура банкротства гражданина-аффилированного лица: последствия

Признание неплатежеспособным аффилированного лица имеет некоторые негативные последствия. К ним относятся:

• невозможность занимать руководящие должности в течение трех лет;

• отсутствие прав на покупку акций и доли в ООО;

• запрет на повторное объявление себя несостоятельным в течение 5 лет;

• ограничение на посещение других стран (редко, но бывает);

• обнуление статуса ИП;

• сообщение банкам и МФО о наличии статуса банкрота при заполнении анкеты для взятия нового кредита или займа;

• отмена сделок безвозмездного характера за последние 3 года.

Важно: банкротство неплательщика на родственниках практически не отражается. 

Заключение

Процесс банкротства — многогранный и сложный, требуется правильно представлять роль заинтересованных лиц в этой процедуре. Профессиональная консультация и поддержка должника в период всего мероприятия могут значительно повысить шанс на успешный исход дела.

Специалисты компании «Технология банкротства» помогут вам разобраться с вашим тяжелым финансовым положением, исследуют все сделки за последние три года, соберут все документы и правильно подадут заявление в суд. Профессиональная помощь юриста поможет избежать рисков и ошибок в процедуре. Позвоните нам по телефону или напишите на почту, чтобы получить бесплатную консультацию по решению вашего вопроса.