Проверка физических лиц на банкротство: причины и алгоритм действий

Проверка физического лица на банкротство нужна при различных обстоятельствах: во время оформления сделки, приема на работу на ответственную должность, выдачи займа, аренды квартиры и др. В России процесс признания граждан неплатежеспособными регулируется Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Получить информацию о статусе банкротства физлица можно из нескольких источников.

По данным статистики последних лет, заметен рост числа банкротных дел физических лиц в РФ. Только за 2024 год количество таких производств возросло на 30% по сравнению с 2023 годом. Рассмотрим в статье, кто может проверить человека на банкротство, какой предусмотрен алгоритм действий. 

Кто имеет право проверить гражданина на банкротство?

Сведения о несостоятельности физлиц являются публичными. Исходя из статьи 28 ФЗ № 127, информация, подлежащая опубликованию, включается в ЕФРСБ и размещается в официальном издании. Это значит, что любой человек имеет право получить доступ к этой информации.

Проверить физлицо на статус банкрота может потребоваться разным субъектам:

• Кредитору — для оценки платежеспособности гражданина.
• Работодателю — во время найма на ответственную должность.
• Контрагенту — для оценки надежности партнера перед оформлением крупной сделки.
• Физическим лицам — найти информацию о своем статусе банкрота.

Как проверить продавца на банкротство при покупке жилья

Перед тем, как приобрести квартиру, рекомендуем проверить продавца на неплатежеспособность во избежание риска признания сделки недействительной. Представляем основные методы проверки. Узнать информацию можно в: 

1. газете «Коммерсантъ»;
2. ЕФРСБ;
3. картотеке арбитражных дел;
4. выписке из ЕГРН (из документа можно узнать, не наложены ли обременения или аресты на жилье);
5. реестре исполнительных производств (ФССП).

Как проверить человека на банкротство: официальные источники информации

Есть несколько официальных методов проверки физлица на банкротство. Рассмотрим их подробнее.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ)

Сайт: bankrot.fedresurs.ru

ЕФРСБ — это основной источник информации о банкротстве физлиц. На этом ресурсе размещаются все значимые данные о процедурах несостоятельности граждан, в том числе на ресурсе содержится информация об инициировании процесса, решениях собрания кредиторов и окончании процесса. 

Чтобы найти информацию о человеке в ЕФРСБ, нужно знать ФИО гражданина, его ИНН или СНИЛС. Уникальный сервис дает возможность искать данные как по открытым делам, так и по завершенным. 

Обратите внимание: особенно важно просмотреть историю за последние 5 лет, поскольку именно этот период установлен законодательствам как время действия основных запретов после процедуры признания человека неплатежеспособным.

Картотека арбитражных дел

kad.arbitr.ru

На этом сайте можно отыскать все судебные дела о банкротстве, в том числе определения о принятии заявления к производству, а также решения о признании неплатежеспособности и окончании процесса. Здесь возможно установить не только факт банкротства человека, но и узнать, как продвигались дело, выяснить его текущий статус.

Газета «Коммерсантъ»

bankruptcy.kommersant.ru

Информация о банкротстве физлиц публикуется не только в ЕФРСБ, но и в газете «Коммерсантъ». На ресурсе имеется специальный раздел, где размещаются объявления о несостоятельности физлиц. В издании печатается информация о начале процесса, торгах по реализации активов и др.

Росреестр 

rosreestr.gov.ru

Ресурс содержит сведения о банкротстве, связанном с имуществом. 

Проверка банкротства физлиц на Федресурсе и Росреестре 

Рассмотрим далее следующие алгоритмы действий на сайте ЕФРСБ и Росреестре.

Как проверить физлицо на ЕФРСБ

Федресурс — это основной источник сведений о процедуре банкротства. На нем можно узнать информацию о:

• текущем банкротном деле;
• решениях суда;
• назначении финуправляющего.

Итак, чтобы проверить лицо на этом ресурсе, необходимо:

1. Зайти на портал Федресурса https://bankrot.fedresurs.ru
2. Ввести ФИО человека (по возможности указать дату рождения).
3. Найти публикацию по делу: заявление на банкротство, признание неплатежеспособности, решение о завершении процедуры.
4. Изучите даты, стадии процесса и информацию о назначении арбитражного управляющего.

Плюсы: 

• Бесплатно.
• Самый полный источник с официальными данными.

Проверка через Росреестр

 Алгоритм действий  в этом случае будет такой: 

1. Нужно зайти на официальный портал Росреестра (https://rosreestr.gov.ru).
2. Найти раздел «Сервисы», далее следует кликнуть «Сведения о банкротстве».
3. Ввести ФИО и регион.
4. Получить список банкротных дел, их текущий статус.

Проверка физлица на признание несостоятельности на сайте издания «Коммерсант»

В газете «Коммерсантъ» публикуются официальные уведомления о признании гражданина банкротом.

Как можно проверить:

1. Необходимо зайти на ресурс: bankruptcy.kommersant.ru.
2. Ввести ФИО субъекта в поисковую строку.
3. Поставьте фильтр по типу неплательщика — «физическое лицо».
4. Рассмотрите опубликованные сообщения (о подаче заявки, решении судебной инстанции и пр.).

Важно: уведомления размещаются на портале в порядке, установленном законом, но возможны задержки.

Как проверить физические лица на факт банкротства на сайте арбитражного суда

На ресурсе «Картотека арбитражных дел» (kad.arbitr.ru) предоставляются сведения о банкротных делах.

Алгоритм проверки предусмотрен следующий:

1. Нужно перейти на сайт: kad.arbitr.ru.
2. Ввести ФИО гражданина в строчку «Участник дела».
3. Уточнить регион (если он вам известен).
4. Посмотреть список дел. Выбрать дело в категории «Банкротство».
5. Перейти в карточку производства, где можно увидеть статус, даты судебных заседаний, участвующие лица и судебные акты.

Преимущества портала:

• Есть доступная информация от арбитражных судов.
• Можно изучить полные карточки дел, документы.

Какие существуют риски от сделок с лицами со статусом банкрота

Если при проверке человека вы узнали о его банкротстве, значит, этот гражданин не в состоянии выполнять долговые обязательства. То же самое касается тех людей, кто только инициировал процедуру, даже если официального решения еще суд не принял. Но в любом случае это явный показатель существующих серьезных проблем с финансами. Сделки с такими гражданами могут обернуться не в вашу пользу. Какие варианты возможны?

1. Сделку могут признать недействительной. Например, вы приобрели недвижимость у субъекта, который объявил себя финансово несостоятельным. В соответствии со ст. 213.32 ФЗ № 127-ФЗ, суд может эту сделку отменить. Продавец обязан вернуть вам денежные средства, а вы — объект собственности. Нередко возникает ситуация, что деньги потрачены, и возвращать уже просто нечего. Если стоимость в договоре была прописана ниже рыночной (чтобы налогов меньше платить), то суд вернет только сумму, указанную в документах. 
2. Можно остаться без прибыли. Если вы сотрудничаете или работаете с ИП, который планирует банкротиться или уже инициировал процедуру, существует риск не получить деньги за свои товары или услуги. Вы не получите прибыли, и, скорее всего, вообще уйдете в «минус». А там недалеко до признания себя банкротом.

Заключение

Проверить бесплатно физлицо на факт банкротства можно самостоятельно через определенные официальные источники. Рекомендуем использовать сразу несколько выше указанных сайтов для получения полной картины.

Проверить гражданина на факт банкротства — это важный шаг для защиты своих интересов, а не просто формальность. Будь то предоставление кредита, взаимоотношения с контрагентом или покупка недвижимости, знание о финансовом состоянии другой стороны дает возможность избежать неприятных последствий и рисков. Лучше потратить время на проверку человека, чем в дальнейшем иметь проблемы, из-за которых можно потерять деньги или имущество. 

Обращайтесь за бесплатной консультацией к юристам компании «Технология банкротства», которые помогут вам минимизировать все риски во время процедуры признания гражданина несостоятельным. Специалисты предложат профессиональную помощь на каждом этапе процесса. Позвоните по телефону или свяжитесь с нами по электронной почте.