Административная и уголовная ответственность при банкротстве физлица

Банкротство физических лиц интересует все больше граждан, которые попали в безвыходное положение. Но следует знать, что при проведении процедуры человек несет ответственность за свое поведение. Последствия могут быть разные — суд отказывает в списании кредитов, должник получает штраф или уголовное наказание.

Рассмотрим, какая бывает ответственность в процедуре банкротства, и как ее избежать, свести риски к минимуму.

Привлечение гражданина к административной ответственности

В КоАП РФ предусмотрены ст. 14.12 и ст. 14.13, которые определяют наказания за нарушения с тем же составом, что и в УК РФ. Но должник будет привлечен к административному штрафу только при отсутствии крупного ущерба. Наказания в этом случае гораздо более мягкие, чем при уголовной ответственности.

Фиктивное банкротство

При фиктивном банкротстве человек заявляет о своей неплатежеспособности, однако он уверен, что может расплатиться с кредиторами. У гражданина есть достаточно средств для этого, но должник уклоняется от выплаты долга.

Пример из судебной практики

Андрей П. взял кредит на сумму 1 100 000 рублей и спустя некоторое время решил подать на банкротство. Причем у него есть имущество — квартира (и это не единственное жилье), которую он ранее приобрел за 3 500 000 рублей, банковский счет на сумму 600 000 рублей. Андрей П. осознавал, что при продаже недвижимости он погасит все долги полностью. Гражданин решил этого не делать и подал заявление о признании себя банкротом во избежание оплаты задолженности.

Действия нарушителя суд квалифицировал как фиктивное банкротство, поскольку мужчина решил скрыть свои реальные активы.

В ситуации фиктивного банкротства ст. 14.12 КоАП РФ предусматривает штрафные санкции в размере от 1 000 до 3 000 рублей.

Преднамеренное банкротство

При преднамеренном банкротстве гражданин осознает свои действия, которые ведут к его неплатежеспособности. Например, если человек не берет деньги с должников, не хочет улучшить свое финансовое положение или намеренно избавляется от активов, не направляя вырученные средства на погашение задолженности.

Пример из судебной практики

У Татьяны есть 6 кредитов на общую сумму 1,7 млн рублей. Она осознает, что у нее не получится платить в срок и решает подать на банкротство. При этом женщина начинает специально ухудшать свое финансовое положение:

• не взыскивает долги со знакомых;
• избавляется от имущества и активно расходует свои сбережения.

В результате таких действий должник подаёт документы на признание себя несостоятельным. Но поведение женщины суд квалифицирует как преднамеренное банкротство, и наказывает штрафом на 2 500 рублей.

Административная ответственность за это нарушение также определена штрафом в размере от 1 000 до 3 000 рублей.

Отметим, что за преднамеренное и фиктивное банкротство можно получить не только штрафные санкции, но и уголовное наказание. Административная ответственность наступает только в ситуации, когда человек наносит ущерб кредиторам на сумму не более 2,25 млн рублей. Если размер долга выше, то гражданину может грозить уголовное дело.

Сокрытие имущества при банкротстве

Это достаточно серьезное нарушение, которое включает:

• сокрытие активов, включая недвижимость, авто, ценные бумаги и др.;
• сокрытие имущественных прав, таких как авторские права, права на интеллектуальную собственность и прочее;
• сокрытие сведений о размере, других данных об имуществе, имущественных обязанностях и правах;
• передачу имущества третьим лицам, его уничтожение или отчуждение;
• сокрытие, уничтожение или подделка учетных документов, в том числе бухгалтерских, связанных с экономической деятельностью ИП.

Пример из судебной практики

При подаче заявления на признание себя банкротом, Петр К. не указал в списке активов авто «Лада Гранта». В результате дела установили, что мужчина не только пытался скрыть данные о движимом имуществе во избежание уплаты долгов по кредитам и задолженности по налогам, но и переписал транспортное средство на родного брата Алексея, чтобы авто не нашли и не продали на торгах.

Суд признал Петра К. виновным в совершении деяния, которое предусмотрено п. 1 ст. 14.13 КоАП РФ. В результате автомобиль конфисковали в счёт уплаты кредитов и назначали штраф в размере 4 500 рублей.

За совершение этого правонарушения п. 1 ст. 14.13 КоАП РФ предусмотрено наказание в виде штрафа в размере от 4 до 5 тыс. рублей, а также конфискация сокрытых активов.

Административный штраф за удовлетворение требований одних кредиторов в ущерб другим

Если при процедуре банкротства узнают, что должник сознательно игнорировал интересы одного из кредиторов и при этом оплачивал кредиты другим, гражданина могут привлечь к административному наказанию и назначить штраф согласно п. 2 ст. 14.13 КоАП РФ.

Это нарушение закона характеризуется следующими признаками:

1. Заведомый ущерб остальным кредиторам. Гражданин понимает, что его действия могут причинить ущерб другим кредиторам, однако свое поведение не меняет.
Присутствуют признаки признания гражданина несостоятельным. Человек осознает, что он не может в полной мере выполнять кредитные обязательства.
Уголовно наказуемые деяния отсутствуют. Правонарушение не должно содержать признаков мошеннических схем или преднамеренного банкротства.

Пример из судебной практики

Антон Ф. в период процедуры банкротства оплатил долг своему приятелю, у которого он брал 300 тысяч рублей. Это дало преимущество в ущерб другим банкам и МФО. Гражданин скрыл от финуправляющего данные о своих активах, которые можно было продать на торгах и рассчитаться с остальными кредиторами.

В итоге этого правонарушения другие банки и МФО понесли убытки, поскольку их требования мужчиной были проигнорированы и средства не поступили в полном объёме.

Суд признал Антона Ф. виновным в совершении деяния административного характера, предусмотренного п. 2. ст. 14.13 КоАП РФ. Нарушитель получил штраф в размере 4 тыс. рублей.

Препятствование деятельности финуправляющего при банкротстве

В этой ситуации должник уклоняется или отказывается предоставить финуправляющему информацию или документы, которые требуются для исполнения его обязанностей.

Пример из судебной практики

Анна В. подала заявление на признание себя неплатежеспособной. После того, как женщина стала банкротом, суд назначил арбитражного управляющего, началась процедура реализации активов. Финуправляющий потребовал у Анны В. документы на собственность (частный дом и земельный участок), однако женщина не выдала их управляющему. Отказ гражданка мотивировала тем, что бумаги были утрачены при переезде. Это значительно затрудняло процесс, и управляющий пожаловался на правонарушителя.

Суд признал Анну В. виновной, поскольку женщина препятствовала деятельности управляющего, и наложил штраф на 2,5 тыс. рублей.

Согласно пункту 7 статьи 14.13 КоАП РФ, если человек препятствует деятельности финансового управляющего при процедуре, то это влечет за собой предупреждение или наложение штрафных санкций в размере от 1 000 до 3 000 рублей.

При появлении первых признаков банкротства рекомендуем проконсультироваться с опытным юристом.

Уголовная ответственность в банкротстве

Меры ответственности при уголовной ответственности жестче. Штрафные санкции будут крупнее, также предусмотрено ограничение, либо тюремный срок. Уголовное наказание сходно с административным, но в этом случае учитывается размер ущерба, причиненным гражданином.

Существует следующая ответственность при банкротстве:

• неправомерные действия (ст. 195 УК);
• преднамеренное и фиктивное банкротство (ст. 196-ст.197 УК);

Неправомерные действия (ст. 195 УК РФ)

Отметим три состава преступления небольшой тяжести. Должник может получить уголовное наказание, если:

1. Скрывал имущественную массу и счета во время процедуры (ч.1 ст. 195 УК РФ). Например, у человека есть счет в банке, на котором лежат средства в крупном размере. Суд и финансовый управляющий об этом не знают, но вовремя процесса этот факт выходит наружу. Если докажут, что он совершил это с умыслом, его могут наказать вплоть до получения срока до 3 лет со штрафом.
Оплатил весь долг одному кредитору, при этом требования остальных кредиторов не были удовлетворены (ч. 2 ст. 195 УК РФ). Например, у гражданина обязательства перед несколькими банками, и он, вместо того, чтобы гасить долг с ними пропорционально — вносит платежи только одному кредитору, а остальные ничего не получают на счет. Это правонарушение также предусматривает наказание в виде тюремного срока до 1 года со штрафом.
Чинил препятствия деятельности финуправляющего (ч. 3 ст. 195 УК РФ). Во время процесса управляющий требует у должника какую-то информацию или бумаги. Если должник скрывает эти данные, сознательно не дает их финуправляющему, это также наказывается лишением свободы до 3 лет.

Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ)

В этом случае можно привлечь должника, если последний сознательно совершил какие-то действия, которые довели его до процедуры, или наоборот что-то не совершил. Например, гражданин отказался от наследства в ущерб кредиторам. Другая ситуация — перед физическим лицом имелась дебиторская задолженность организаций или граждан. Он не обратился в суд для ее взыскания, пропустил все сроки, и через некоторое время подал заявление на банкротство.

За эти тяжкие преступные деяния предусмотрено наказание — до шести лет лишения свободы.

Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ)

Состав преступления существует в том случае, если должник обратился в суд с заявлением о банкротстве, заранее зная, что он в силах расплатиться с банками. Гражданину могут назначить лишение свободы до 6 лет со штрафом, если он своими деяниями причинил крупный ущерб.

Как избежать ответственности?

Чтобы уберечься от ответственности, просто оставайтесь добропорядочным гражданином. Также важно грамотно планировать процедуру.

Наши юристы по банкротству готовы дать бесплатную консультацию и помочь выйти из сложного финансового положения.

Вы получите:

• Анализ ситуации. Юрист по банкротству оценит вашу ситуацию, исследует обстоятельства дела. В результате его изучения специалист определит, что требуется сделать для защиты ваших интересов и прав.
• План стратегии списания задолженности. Проанализировав ситуацию, юрист составит стратегический план действий, что поможет вам избежать административной ответственности, других негативных последствий, минимизировать издержки.

Кроме того, обращение к нам позволит вам не тратить время и силы на изучение законов и судебной практики по банкротству, поэтому вы сможете сосредоточиться на других вопросах по процедуре.

Компания «Технология банкротства» предлагает полный комплекс сопровождения банкротства под ключ: от планирования процесса до его завершения.